Фото: СеверПост/ Иван Александров
Юрист из Мурманска: Деньги под матрасом теперь вне закона
Если раньше сотрудники кредитных организаций смотрели на клиентов с пачкой наличных сквозь пальцы, то сейчас они выясняют происхождение любых крупных сумм, которые появляются на счетах или участвуют в заметных сделках.
Об этом СеверПост рассказала мурманский юрист Валентина Жолнерович.
Главный принцип государственной политики в нынешних реалиях — максимальная прозрачность, поясняет юрист.
По мнению юриста банки будут тщательно обращать внимание на операции клиентов: внесение наличных на свой счёт, если сумма существенно превышает среднемесячный доход; внесение наличных для погашения кредита, если клиент имеет высокую степень риска, а банк не располагает информацией об источнике средств; внесение наличных третьим лицом на счёт клиента при отсутствии сведений о связи между ними; покупка иностранной валюты за наличные, если источник происхождения средств вызывает подозрения.
«Чтобы не оказаться под подозрением банка при проведении операций с наличными денежными средствами, необходимо действовать на опережение и хранить все документы, связанные с крупными сделками, для подтверждения происхождения наличности», - комментирует Жолнерович.
К примеру, если деньги были подарены бабушкой, которая копила их полжизни для внука, лучше заключить договор дарения у нотариуса или хотя бы письменно оформить договор дарения денежных средств с распиской о их передаче — если сумма дарителя превышает в значительном размере доходы одаряемого, советует юрист.
Также рекомендуется сохранять: договор купли-продажи при крупной покупке; договоры с заказчиками при оплате наличными за выполненные работы; справки о доходах физических лиц, если зарплатные деньги откладывались «под подушку на чёрный день», и другие подтверждающие документы.
При этом она отмечает, что размеры сумм, которые могут стать причиной проведения проверки, не прописаны в законодательстве чётко.
Однако следует понимать, что размер сделок, подпадающих под признаки подозрительных, будет зависеть от дохода клиента и других характеристик сделок, непосредственно связанных с личностью клиента, подчеркивает юрист.
Отсутствие подтверждающих документов может привести до уголовного дела, резюмировала специалист.
Ранее СеверПост писал о том, что в Мурманске задержали серийного курьера мошенников.
Читайте также: Под Кировском выброс масла повредил глаз электрослесарю
-
2026-04-13, 18:47
Опять 25. В российские школы предложили вернуть общественно полезный труд
Дежурство по классу, уборку кабинетов, уход за пришкольным участком и другой общественно полезный труд без обязательного согласования с родителями хотят вернуть в российские школы. С такой идеей выступила член Общественной палаты РФ Ольга Павлова. Павлова считает, что данная концепция основана на учении советского педагога Антона Макаренко, который рассматривал уборку...подробнее
-
2026-04-13, 18:21
Капремонт кровли мурманчан превратил их жизнь в кошмар
Жильцы дома № 10 на Кольском проспекте вынуждены покидать квартиры из-за постоянных протечек. Об этом рассказали в Народном фронте. «Пять лет назад в здании, в котором проживает около полутысячи человек, был проведен капитальный ремонт кровли на сумму свыше 3,6 млн рублей, что вместо пользы обернулось очередными проблемами: квартиры и лестничные клетки на верхних этажах...подробнее
-
2026-04-13, 17:49
Мурманский психолог о новых сроках начала ЕГЭ
Перенос начала экзаменов на более поздний срок лишит северных школьников возможности раньше уехать в теплые края на отдых. Такое мнение в беседе с СеверПост озвучила мурманский психолог Инна Воронова. По мнению специалиста, большинство страхов в отношении ЕГЭ идёт не от учащихся, а от депутатов, которые считают, что дети испытывают от каких-либо...подробнее
-
2026-04-13, 17:25
Зачем властям Мурманской области VPN
Корпоративный VPN, закупка которого осуществляется региональными властями, не предназначен для доступа к зарубежным ресурсам. Об этом СеверПост сообщили в Минцифры Мурманской области. Там также подтвердили, что, действительно, ранее на специализированных ресурсах правительством области была опубликована закупка на оказание услуг по предоставлению и поддержке цифровых каналов...подробнее
-
2026-04-13, 16:57
В Мурманске установлен четвертый рекорд тепла подряд
В столице Заполярья зафиксировали четвертый суточный рекорд тепла подряд. Об этом говорится в сообщении паблика «Погода в Мурманске». «В 15 часов метеостанция прогрелась до + 11.4°. Предыдущий рекорд для 13 апреля был равен + 9.9° от 1937 года. Окончательное значение рекорда узнаем после 21 часа», - отметили народные...подробнее
-
2026-04-13, 16:32
В Кандалакше тушили горящую траву
13 апреля горела сухая трава в 200 метрах от дома №1А на улице Полярные Зори в Кандалакше. О пожаре сообщили в 13.34. Пожар были ликвидирован в 13.48. Как сообщают в региональном УГОЧС и ПБ, обгорела сухая трава на площади 50 квадратных метров. Уточняется, что в ликвидации возгорания участвовали четверо пожарных. На Хлобыстова тушили прицеп 12 04 2026 Напомним, в...подробнее
-
2026-04-13, 16:30
В Оленегорске начался ямочный ремонт
В Оленегорске рабочие приступили к ямочному ремонту улично-дорожной сети, рассказали в горадминистрации. «Работы уже проведены на улице Строительной от дома №77 до малых колец, на въезде на Ленинградский проспект. Ямочный ремонт улично-дорожной сети объемом свыше 500 кубических метров будет завершен до 1 мая. Далее работы по обновлению асфальтобетонного покрытия будут...подробнее
-
2026-04-13, 16:29
Двух знакомых из Мончегорска осудят за нарушение тайны телефонных переговоров
Завершено расследование уголовного дела в отношении двоих жителей Мончегорска, обвиняемых в неправомерном доступе к охраняемой законом компьютерной информации и нарушении тайны телефонных переговоров. Об этом сообщил Следственный отдел по Мончегорску регионального следственного управления СК РФ. Один из мужчин обвиняется в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст....подробнее
-
2026-04-13, 16:02
Легковушка в Мурманске врезалась в ограждение и опрокинулась набок
В Мурманске машина «пролетела» через железнодорожные пути, врезалась в ограждение и опрокинулась набок.Авария произошла на на Нижне-Ростинском шоссе, рассказали очевидцы 13 апреля.«Машина преодолела ж/д пути, стала бочком и припарковалась», - пишут северяне в паблике «Мурманск ДТП ЧП».Обстоятельства происшествия они не...подробнее
-
2026-04-13, 15:53
Сотрудники МАУ протестуют против планов сноса 10 корпусов
112 преподавателей, работников и научных сотрудников МАУ подписали открытое обращение в адрес вице-премьера Дениса Мантурова, министра науки и высшего образования Валерия Фалькова и губернатора Мурманской области Андрея Чибиса. В нём они активно протестуют против плана строительства «Кампуса мирового уровня» МАУ «бульдозерным» методом. Подписавшиеся...подробнее
-
2026-04-13, 15:45
Минэнерго Заполярья настоятельно рекомендовало коммунальщикам популяризовать MAX
Региональное Министерство энергетики ЖКХ направило председателям заполярных товариществ собственников жилья и жилищных кооперативов области методические материалы «для организации медийного сопровождения домовых чатов, функционирующих в ннациональном мессенджере MAX». Как указано в документе, тот рассылается жилищникам «в целях популяризации национального...подробнее
-
2026-04-13, 15:34
Арестованного Кузнецова оштрафовали на пять тысяч
Прокуратура Печенгского района на основании обращения гражданина провела проверку соблюдения должностными лицами администрации Печенгского муниципального округа законодательства о порядке рассмотрения обращений граждан. В ходе проверки установлен факт необоснованного продления срока рассмотрения обращения, что повлекло за собой нарушение срока дачи ответа на обращение...подробнее
-
2026-04-13, 15:30
Волонтёры прошли 87 километров в поисках пропавшей пенсионерки в Оленегорске
Волонтёры прошли 87 километров в поисках пропавшей 74-летней Любови Лисицыной из Оленегорска. Об этом рассказали в поисковом отряде «СеверСпас». «Благодаря камерам видеонаблюдения, свидетельским показаниям и работе следствия - воспроизведен путь пропавшей от адреса проживания до кольцевой развязки у Оленегорска. Проверены заправки,...подробнее
-
2026-04-13, 15:26
Смерть на мурманской «зебре»: Возбуждено уголовное дело
Следователем следственного отдела УМВД России по городу Мурманску возбуждено уголовное дело за нарушение правил дорожного движения, повлёкшее по неосторожности смерть человека. Речь идёт о трагедии в Мурманске на улице Книповича, когда водитель насмерть сбил пожилую женщину на пешеходном переходе. Санкция данной статьи предусматривает наказание вплоть до лишения свободы с...подробнее
-
2026-04-13, 14:59
Названы победители первого чемпионата Заполярья по фиджитал-спорту
В областном центре провели первый официальный чемпионат Мурманской области по фиджитал-спорту (функционально-цифровому спорту), который объединяет физическую активность и цифровые технологии. Мероприятие прошло на базе фиджитал-центра. Как сообщил региональный Центр спортивной подготовки, стать частью первых официальных состязаний решили почти 50 спортсменов. Участники...подробнее