Фото: СеверПост/ Иван Александров
Юрист из Мурманска: Деньги под матрасом теперь вне закона
Если раньше сотрудники кредитных организаций смотрели на клиентов с пачкой наличных сквозь пальцы, то сейчас они выясняют происхождение любых крупных сумм, которые появляются на счетах или участвуют в заметных сделках.
Об этом СеверПост рассказала мурманский юрист Валентина Жолнерович.
Главный принцип государственной политики в нынешних реалиях — максимальная прозрачность, поясняет юрист.
По мнению юриста банки будут тщательно обращать внимание на операции клиентов: внесение наличных на свой счёт, если сумма существенно превышает среднемесячный доход; внесение наличных для погашения кредита, если клиент имеет высокую степень риска, а банк не располагает информацией об источнике средств; внесение наличных третьим лицом на счёт клиента при отсутствии сведений о связи между ними; покупка иностранной валюты за наличные, если источник происхождения средств вызывает подозрения.
«Чтобы не оказаться под подозрением банка при проведении операций с наличными денежными средствами, необходимо действовать на опережение и хранить все документы, связанные с крупными сделками, для подтверждения происхождения наличности», - комментирует Жолнерович.
К примеру, если деньги были подарены бабушкой, которая копила их полжизни для внука, лучше заключить договор дарения у нотариуса или хотя бы письменно оформить договор дарения денежных средств с распиской о их передаче — если сумма дарителя превышает в значительном размере доходы одаряемого, советует юрист.
Также рекомендуется сохранять: договор купли-продажи при крупной покупке; договоры с заказчиками при оплате наличными за выполненные работы; справки о доходах физических лиц, если зарплатные деньги откладывались «под подушку на чёрный день», и другие подтверждающие документы.
При этом она отмечает, что размеры сумм, которые могут стать причиной проведения проверки, не прописаны в законодательстве чётко.
Однако следует понимать, что размер сделок, подпадающих под признаки подозрительных, будет зависеть от дохода клиента и других характеристик сделок, непосредственно связанных с личностью клиента, подчеркивает юрист.
Отсутствие подтверждающих документов может привести до уголовного дела, резюмировала специалист.
Ранее СеверПост писал о том, что в Мурманске задержали серийного курьера мошенников.
Читайте также: Под Кировском выброс масла повредил глаз электрослесарю
-
2026-11-06, 12:39
Автомобильный ревизорро навёл порядок в чужой машине
К мурманским полицейским с заявлением обратилась 18-летняя местная жительница. Девушка сообщила, что из ее автомобиля, припаркованного во дворе дома на улице Капитана Копытова, было похищено имущество. При этом она пояснила, что ее Hyundai Accent остался незапертым по причине технической неисправности: центральный замок не сработал при постановке автомобиля на...подробнее
-
2026-11-06, 12:25
Туристы потратили в Мурманской области 100 миллиардов
На Мурманскую область приходится более 40% всех арктических туристических поездок. Об этом во время заседания Правительственной комиссии по развитию туризма доложил губернатор Андрей Чибис. «За последние семь лет гости потратили в Мурманской области 100 миллиардов рублей. Деньги, которые привозят туристы, стимулируют создание инфраструктуры для наших жителей», -...подробнее
-
2026-11-06, 12:18
В Заполярье с бизнесмена взыщут почти три миллиона за неосновательное обогащение
Прокуратура города Полярные Зори обратилась в суд с иском о взыскании неосновательного обогащения в размере 2,7 млн рублей в пользу муниципального образования. Ответчиком выступает собственник объекта незавершённого строительства, который продолжает пользоваться земельным участком после признания договора аренды ничтожным. Как сообщили в надзорном ведомстве, в ходе проверки...подробнее
-
2026-11-06, 12:17
Мурманская область - в тройке лидеров Северо-Запада по приросту туристов
По свежим данным Росстата, Мурманская область входит в тройку лидеров Северо-Запада по приросту туристов. Об этом во время заседания Правительственной комиссии по развитию туризма доложил губернатор Андрей Чибис. «У нас в год гостей бывает больше, чем живет северян. Каждый десятый гость Мурманской области – это иностранец. По этому показателю Мурманская область...подробнее
-
2026-11-06, 11:58
В Коле задержали безработную северянку за кражу сыра
Полицейские задержали 37-летнюю жительницу Мончегорского района по подозрению в краже продуктов из магазина в Коле. Об этом сообщили в региональном УМВД. По данным полиции, инцидент произошёл в супермаркете на улице Советской. В вечернее время женщина взяла с витрин несколько упаковок сырной продукции, спрятала их в сумку и покинула торговую точку, минуя кассы. Сумма ущерба...подробнее
-
2026-11-06, 11:45
Сбивший мальчика в Кандалакше водитель заплатит пострадавшему полмиллиона
Кандалакшским районным судом рассмотрено гражданское дело по иску местной жительницы, действующей в интересах несовершеннолетнего сына, к другому местному жителю о взыскании компенсации морального вреда. Истица указала, что в мае 2025 года на дворовой территории между домами по улице 50 лет Октября в Кандалакше ответчик, управляя автомобилем, совершил наезд на её...подробнее
-
2026-11-06, 11:32
В Мурманске ищут 21-летнего парня
В областном центре ищут 21-летнего Николая Трещева. С 31 октября 2026 года его местонахождение неизвестно, сообщает поисковый отряд «МурманСпас». По данным волонтёров, 31 октября молодой человек уехал из ЗАТО Видяево в Мурманск. Приметы северянина: рост 182 см, худощавого телосложения. Всех, кто что-либо знает о пропавшем, просят обращаться в поисковый отряд или...подробнее
-
2026-11-06, 11:21
Чернышенко и Решетников работают в Мурманской области
В пятницу в Мурманской области работают вице-премьер Дмитрий Чернышенко и министр экономического развития Максим Решетников. В программе — посещение ключевых туристических объектов и заседание Правительственной комиссии по развитию туризма. Гости начали визит с посещения аэропорта «Хибины». Путин проведёт «Прямую линию» до конца года 05 11...подробнее
-
2026-11-06, 11:19
В Мурманске водитель заплатит крупную сумму за наезд на ребёнка
Ленинский суд Мурманска взыскал компенсацию морального вреда с водителя легкового автомобиля, который допустил наезд на несовершеннолетнего пешехода, находившегося на тротуаре. Об этом сообщила прокуратура Мурманской области. Отмечается, что дорожный инцидент произошел в апреле 2026 года. Ребенку был причинен легкий вред здоровью. Размер компенсации составил 100 000...подробнее
-
2026-11-06, 10:58
Известны причины тяжёлого несчастного случая на стройке в Кольском округе
Комиссией с участием государственного инспектора труда завершено расследование тяжелого несчастного случая, произошедшего на объекте строительства в Кольском округе в сентябре 2026 года с отделочником ООО «Промстроймонтаж». При выполнении работ по уборке территории в ночную смену пострадавший, передвигаясь по перекрытию второго этажа строящегося здания высотой...подробнее
-
2026-11-06, 10:46
Мурманский гид заявил об обдираловке таксистов у аэропорта
Известный мурманский гид Дмитрий Бабенко публично раскритиковал работу таксистов у аэропорта Мурманск. По словам северянина инцидент произошел 5 ноября. По прибытии гид попытался заказать такси через приложение Яндекс. В приложении на парковке аэропорта отображалось как минимум три свободных автомобиля, однако в течение пяти минут ни одна машина не подтвердила заказ. Вместо...подробнее
-
2026-11-06, 10:30
На вывоз минеральных удобрений установили квоты
Правительство установило квоты на вывоз минеральных удобрений в период с 1 декабря 2026 года по 31 мая 2027 года Решение позволит поддержать бесперебойную работу сельхозпроизводителей, производителей комбикормов и других потребителей, сохранив достаточный уровень удобрений на внутреннем рынке. Общий объём экспортной квоты составит 18,8 млн т, в том числе для азотных...подробнее
-
2026-11-06, 10:21
Большинство мурманчан поддерживают удалёнку для беременных
73% мурманчан поддерживают законопроект, согласно которому беременные женщины смогут работать удаленно при наличии медицинских рекомендаций (если характер работы допускает отсутствие в офисе). Против выступают 16% опрошенных, еще 11% затруднились с ответом. Примечательно, что женщины поддерживают инициативу чаще мужчин. Молодежь до 35 лет — активнее тех, кто старше.В...подробнее
-
2026-11-06, 10:15
В Мурманске упавшее дерево повредило автомобиль
В Мурманске на улице Алексея Хлобыстова, в районе дома №35, упавшее дерево повредило припаркованный автомобиль Renault Logan. Об этом сообщили очевидцы в соцсетях. Предположительно, удар пришёлся на боковое зеркало со стороны водителя, а дерево упало из-за сильного ветра. Три медработника пострадали в аварии под Кандалакшей 05 11 2026 Напомним, в Мурманской области в...подробнее
-
2026-11-06, 10:05
В Мурманской области сократят расходы на детей-сирот
На 160 миллионов рублей предлагается сократить в 2026 году в Мурманской области финансирование соцподдержки детей-сирот и детей, оставшихся без попечения родителей, лиц из числа указанной категории детей, а также граждан, желающих взять детей на воспитание в семью.Объясняется это отсутствием потребности, указано в проекте постановления регионального правительства.Так, на 151,4...подробнее