Фото: СеверПост/ Иван Александров
Юрист из Мурманска: Деньги под матрасом теперь вне закона
Если раньше сотрудники кредитных организаций смотрели на клиентов с пачкой наличных сквозь пальцы, то сейчас они выясняют происхождение любых крупных сумм, которые появляются на счетах или участвуют в заметных сделках.
Об этом СеверПост рассказала мурманский юрист Валентина Жолнерович.
Главный принцип государственной политики в нынешних реалиях — максимальная прозрачность, поясняет юрист.
По мнению юриста банки будут тщательно обращать внимание на операции клиентов: внесение наличных на свой счёт, если сумма существенно превышает среднемесячный доход; внесение наличных для погашения кредита, если клиент имеет высокую степень риска, а банк не располагает информацией об источнике средств; внесение наличных третьим лицом на счёт клиента при отсутствии сведений о связи между ними; покупка иностранной валюты за наличные, если источник происхождения средств вызывает подозрения.
«Чтобы не оказаться под подозрением банка при проведении операций с наличными денежными средствами, необходимо действовать на опережение и хранить все документы, связанные с крупными сделками, для подтверждения происхождения наличности», - комментирует Жолнерович.
К примеру, если деньги были подарены бабушкой, которая копила их полжизни для внука, лучше заключить договор дарения у нотариуса или хотя бы письменно оформить договор дарения денежных средств с распиской о их передаче — если сумма дарителя превышает в значительном размере доходы одаряемого, советует юрист.
Также рекомендуется сохранять: договор купли-продажи при крупной покупке; договоры с заказчиками при оплате наличными за выполненные работы; справки о доходах физических лиц, если зарплатные деньги откладывались «под подушку на чёрный день», и другие подтверждающие документы.
При этом она отмечает, что размеры сумм, которые могут стать причиной проведения проверки, не прописаны в законодательстве чётко.
Однако следует понимать, что размер сделок, подпадающих под признаки подозрительных, будет зависеть от дохода клиента и других характеристик сделок, непосредственно связанных с личностью клиента, подчеркивает юрист.
Отсутствие подтверждающих документов может привести до уголовного дела, резюмировала специалист.
Ранее СеверПост писал о том, что в Мурманске задержали серийного курьера мошенников.
Читайте также: Под Кировском выброс масла повредил глаз электрослесарю
-
2026-09-20, 13:58
Итоговая явка на выборах в Заполярье перешагнёт 40 процентов
По итогам третьего дня голосования явка на выборах в Мурманской области превысит 40%. Об этом следует из ответа председателя региональной избирательной комиссии Антона Богомолова на вопрос журналистов. «Тенденции уже видны. Времени до закрытия участков осталось не так много, – отметил он. - Уже понятно, что мы перешагиваем барьер в 40%». По его...подробнее
-
2026-09-20, 13:27
В Мурманске всё чаще встречаются улитки
Мурманчане сообщают о том, что всё чаще стали встречать улиток на улицах областного центра. Так, этой осенью моллюсков видели на улицах Старостина и Беринга. Своими наблюдениями поделились участники сообщества «Мурманск ДТП ЧП» ВКонтакте. Усы, ласты и хвост 17 09 2026 Напомним, олень пришёл на избирательный участок в...подробнее
-
2026-09-20, 13:11
Явка на выборы Кировске превысила 42 процента
В Мурманской области определился лидер по явке на выборы в муниципалитетах. Так, в Кировске показатель превысил 42%. Об этом, отвечая на вопрос СеверПост, сообщил председатель региональной избирательной комиссии Антон Богомолов. «Мурманск как всегда проседает: цифры не очень высокие», – прокомментировал он. В целом, по выборам депутатов Госдумы явка на...подробнее
-
2026-09-20, 12:51
В Краснощелье на избирательный участок пришёл северный олень
Необычный гость навестил избирательный участок в селе Краснощелье. В пункт голосования пришёл северный олень. Животное запечатлела председатель УИК Мария Маягина. Выборы в Мурманской области проходят без жалоб 19 09 2026 Напомним, ранее избирком Мурманской области сообщил о явке во второй день голосования на выборах. По состоянию на 20.00 19 сентября 2026 года общая...подробнее
-
2026-09-20, 12:37
До двух лет срока «светит» воришке из Мурманска за бесплатный шопинг
В полицию Мурманска обратился руководитель одного из спортивных магазинов. Тот сообщил, что в ходе сверки наличия товара была выявлена недостача на 34 тысячи рублей. По камерам установили, что в начале сентября неизвестный мужчина пришел в торговую точку по проспекту Ленина. «Длительное время он изучал представленный ассортимент, после чего выбрал коробку с женской...подробнее
-
2026-09-20, 11:57
Куда отправиться в Мурманске в погожий осенний день?
В Мурманске определены шесть лучших мест для прогулок. Первый - спорткомплекс КП-2 «Снежинка», где можно побродить и собрать ярких осенних листьев. Далее по списку - сопка Зелёный Мыс. Там можно сочинить мелодию с солнце-барабаном и полюбоваться на Кольский залив. Еще одно место с замечательным видом - гора Горелая. Популярная локация для прогулок –...подробнее
-
2026-09-20, 11:25
Сезон охоты за сиянием в Заполярье: «Разборок» на дорогах не избежать?
У охотников за полярным сиянием в Мурманской области начался высокий сезон. В связи с этим на дорогах региона повышается аварийность. На это обратил внимание мурманский гид Дмитрий Бабенко. «В ночное время на дороге Кола - Серебрянские ГЭС коллегами замечены десятки (десятки, Карл!..) автомобилей с «таксо-гидами» из Средней Азии, активно работающими с...подробнее
-
2026-09-20, 10:35
На Восточно-объездной дороге перевернулся Daewoo Matiz
Вечером 19 сентября, в 20.52 по единому номеру 112 экстренным службам поступило сообщение о дорожно-транспортном происшествии на Восточно-объездной дороге в районе спортивно стрелкового комплекса в Мурманске. Автомобиль Daewoo Matiz наехал на препятствие и опрокинулся. «На месте происшествия дежурным караулом 12 пожарной части Мурманского филиала ГПС Управления по ГОЧС...подробнее
-
2026-09-20, 10:17
Циклон с залива принесёт в Мурманск дожди
В воскресенье, 20 сентября, в Мурманской области будет облачная с прояснениями погода. Пройдет дождь, местами сильный. Ветер будет дуть восточный, северо-восточный умеренный. Температура воздуха составит +7+12°.В Мурманске – чуть теплее: +10+12°. «20-21 сентября погоду нашего региона будет определять активный циклон, смещающийся с севера...подробнее
-
2026-09-20, 09:07
Проект детсада в Гаджиеве прошёл госэкспертизу
Управление государственной экспертизы Мурманской области выдало положительное заключение по итогам рассмотрения проекта строительства детского сада на 220 мест в городе Гаджиево. Экспертная организация подключена к Единой цифровой платформе экспертизы. Одобренный экспертами проект предполагает обустройство спален, раздевалок, игровых комнат, кабинетов для занятий музыкой,...подробнее
-
2026-09-19, 22:02
За два дня в Мурманской области проголосовали более 35 процентов избирателей
Избирком Мурманской области сообщил о явке во второй день голосования на выборах. По состоянию на 20.00 19 сентября 2026 года общая явка составила 35,27 %.При этом дистанционно проголосовало 78,89 % от числа избирателей, подавших заявление. Завтра, 20 сентября 2026 года, избирательные участки возобновят свою работу в 08.00.При этом по данным ЦИК. явка на выборы...подробнее
-
2026-09-19, 18:51
В Фонде капремонта объяснили асинхронность работ по фундаменту и тротуару
В Мурманске дважды ремонтируются одни и те же участки из-за пробелов в законодательстве. Такое объяснение Северпост дал региональный оператор. На улице Полярные Зори, 3 в областном центре летом 2026 года частично сняли уложенное за бюджетный счет год назад асфальтовое покрытие тротуара, примыкавшего к зданию. Сделано это было из-за ремонта фасада и фундамента...подробнее
-
2026-09-19, 18:20
Спортшколу в Североморске открыли после ремонта
В Североморске после комплексного ремонта открыла свои двери Детско-юношеская спортивная школа № 1. Масштабная реконструкция объекта проведена в рамках государственной программы «Развитие физической культуры и спорта» и плана развития Мурманской области.Старейшее спортивное учреждение Североморска, основанное в 1959 году, преобразилось до неузнаваемости.Ремонт,...подробнее
-
2026-09-19, 17:42
Житель Кандалакши из-за наркоты ближайшие годы проведёт в колонии
Житель Мурманской области осуждён за незаконный оборот наркотиков, сообщили в Кандалакшской транспортной прокуратуре. В апреле 2026 года в интернете он заказал наркотики и забрал их из тайника в лесополосе Кандалакши. Из незаконного оборота изъято 0,498 г наркотических средств. Суд назначил ему наказание в виде пяти лет лишения свободы с отбыванием в исправительной...подробнее
-
2026-09-19, 17:17
Историю Кольских мостов через реку Тулома можно узнать прямо на набережной
На Поморской набережной установили информационный баннер «История Кольских мостов через реку Тулома». Идея создания такого объекта появилась у местного жителя Дмитрия Пономарева. Он предложил воплотить ее в жизнь главе Кольского округа Александру Лихолату. Дмитрий Пономарев сам подготовил материалы для экспозиционной конструкции, вложив в работу свои знания и...подробнее