В Мурманске раскрыто мошенничество с кредитами на 9 млн рублей

В марте прошлого года в мурманский отдел экономической безопасности и противодействия коррупции УМВД России поступила информация о незаконной деятельности одной из мурманских фирм.  С ноября 2012 года компания занималась мошенничеством с кредитными организациями, похищая денежные средства и выстраивая финансовую пирамиду.

Было установлено, что фирма разработала и реализовала мошенническую схему получения потребительских  кредитов. В организованной преступной группе из числа работников фирмы каждый выполнял определенные задачи. Организаторами выступили двое местных жителей.

Ими было создано  общество с ограниченной ответственностью,  заключало договоры с банками об оказании консультационных услуг физическим лицам - потенциальным  клиентам, а также оценивало их кредитоспособность, готовило и проверяло полноту документов, необходимых банку для принятия решения о выдаче кредита и предоставляло их  в банк. После принятия положительного решения по кредиту, участники группы, чтобы не вызвать подозрений у банка, в течение первых месяцев погашали суммы по кредиту, а затем выплаты прекращались.

Потребительский кредит оформлялся на покупку оконных блоков и межкомнатных дверей для различных физических лиц. В действительности же, полученные из банка денежные средства поступали на расчетный счет фирмы и распределялись между участниками группы.

В анкетах заемщиков указывались сведения, не соответствующие действительности: не совпадали с паспортными данными указанные адреса регистрации, даты  рождения, фотографии и подписи  также были поддельными.

С октября 2012 по май 2013 года, подозреваемые оформили 74 кредитных договора, а в период с ноября 2013 года по январь 2014 года – еще 22 кредитных договора.Ущерб банковским учреждениям нанесен на сумму около 9 млн рублей.

В отношении ряда лиц из числа членов преступной группы возбуждено уголовное дело по ч.4 ст.159 УК РФ. В соответствии с законодательством за данные деяния предусмотрено наказание в виде лишения свободы сроком до 10 лет.

В отношении остальных фигурантов проводятся дополнительные оперативно-розыскные и следственные мероприятия.